Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Casino Park

Wir betreiben Casino Park unter einer Lizenz der Curaçao eGaming Behörde und sind seit unserer Gründung 2023 verpflichtet, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug auf unserer Plattform konsequent zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen offen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Geldwäscheprävention bei Casino Park

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf zurückzuführen. Als lizenziertes Online-Casino sind wir ein geforderter Teil dieses Präventionssystems. Wir folgen den Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao sowie den internationalen Standards der FATF, zu denen auch die Vorgaben zählen, die Österreich für Zahlungsdienstleister und Glücksspielbetreiber vorsieht.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung für das AML-Programm. Dazu gehören die Risikoanalyse jedes Kundenkontos, die laufende Schulung unserer Mitarbeiter, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit und die interne Verdachtsdokumentation. Diese Arbeit passiert im Hintergrund und betrifft Sie als ehrlichen Spieler meist nur in Form gelegentlicher Dokumentenanfragen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität nicht erst am Ende, sondern gestaffelt über den Lebenszyklus Ihres Kontos. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter, Ihre Adresse und Ihre Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten gegen öffentliche Register und Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir zwingend die vollständige Dokumentenverifizierung, und bei auffälligen Transaktionen oder bestimmten Schwellwerten kann eine erneute Prüfung erforderlich werden.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung der Angaben, Altersprüfung (18+) sowie Abgleich mit Sanktions- und Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Eigentumsnachweis der Zahlungsmethode
• Schwellenwerte: einzelne oder kumulierte Transaktionen, die unsere internen Meldegrenzen überschreiten, lösen eine vertiefte Prüfung aus
• Verdachtsmoment: ungewöhnliche Einzahlungs- oder Spielmuster führen zu einer fallbezogenen Verifizierung

Erforderliche Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Der Adressnachweis erfolgt über einen aktuellen Meldezettel, eine Strom- oder Telefonrechnung, die nicht älter als drei Monate ist, oder einen Kontoauszug mit Ihrer sichtbaren Adresse. Den Eigentumsnachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie durch ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel wenige Stunden, maximal 3 Werktage. Sie laden Ihre Dokumente direkt über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, und unser Verification-Team prüft sie manuell. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich vom berechtigten Compliance-Personal eingesehen und auf getrennten, zugriffsbeschränkten Servern in der Europäischen Union gespeichert.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen Sie die Art des Dokuments
• Schritt 2: Fotografieren Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Spiegelungen
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch; die Übertragung läuft verschlüsselt über TLS
• Schritt 4: Unser Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis innerhalb von 3 Werktagen, bei Unklarheiten mit konkreten Hinweisen zur Korrektur

Nachweis der Geldquelle

Bei bestimmten Transaktionen fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns betrifft, sobald Einzahlungsmuster und Ihre finanzielle Situation nicht zusammenpassen. Typische Auslöser sind deutlich erhöhte Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit, Verlustsummen oberhalb unserer Risikoschwellen oder kumulierte Transaktionen, die interne Meldegrenzen erreichen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen aktuellen Steuerbescheid, Kontoauszüge, die die Herkunft zeigen, Belege aus Vermietung oder Verkäufen sowie Erbschafts- oder Schenkungsnachweise. Wir prüfen diese Unterlagen mit demselben Vertraulichkeitsstandard wie Ihre Identitätsdokumente und geben sie niemals an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionsmuster mit dem erwarteten Verhalten eines Kontos, kennzeichnet Abweichungen und leitet auffällige Fälle an unser Compliance-Team weiter. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), damit Gelder den Weg zurück zu ihrer Quelle nehmen. Liegen mehrere Methoden vor, zahlen wir proportional zum Einzahlungsanteil aus.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Monat. Die minimale Auszahlungssumme liegt bei 20 EUR, die Bearbeitung dauert 1 bis 3 Werktage. Auszahlungen über 2.300 EUR pro Transaktion sowie ungewöhnliche Serien von Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten prüfen wir manuell und dokumentieren das Ergebnis in Ihrem Risiko-Profil.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, dürfen wir bestimmte Funktionen Ihres Kontos einschränken, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Diese Einschränkungen sind kein Strafinstrument, sondern gesetzliche Vorgaben, die uns daran hindern, Auszahlungen an nicht verifizierte Personen zu leisten. Sobald die Prüfung erfolgreich ist, heben wir alle Maßnahmen unverzüglich auf.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsmissbrauch oder eine Verbindung mehrerer Kontos fest, schließen wir die betroffenen Kontos dauerhaft, ziehen Guthaben ein, soweit die rechtliche Grundlage besteht, und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Gegen Einschränkungen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Team ist täglich von 08:00 bis 24:00 Uhr erreichbar.

• Aussetzung aller Auszahlungen bis zum Eingang der Dokumente
• Einfrieren von Einzahlungen, die ohne deutliches Spielverhalten getätigt wurden
• Sperrung des Kontos bei Widersprüchen zwischen Dokumenten und Kontodaten
• Dauerhafte Kontosperrung und Meldung bei Betrug oder Identitätsmissbrauch

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen nach den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion für mindestens fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die gesetzliche Pflicht, Behörden bei Untersuchungen im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vollständige Unterlagen liefern zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine längere gesetzliche oder behördliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]. Löschungen während einer laufenden Aufbewahrungspflicht können wir nur für Daten vornehmen, die für die gesetzlich geforderte Dokumentation nicht erforderlich sind.

Häufige Fragen zu Casino Park

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung vollständig verifiziert?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten automatisch gegen öffentliche Register. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir gesetzlich vor der ersten Auszahlung, weil wir Guthaben nur an eine zweifelsfrei verifizierte Person auszahlen dürfen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel wenige Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktage. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht in Ihrem Konto. Bei Unklarheiten nennen wir Ihnen genau, welches Dokument in welcher Form nachgereicht werden soll.

Welche Auszahlungslimits gelten?

Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 EUR aus, pro Monat maximal 10.000 EUR. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, die Bearbeitung dauert 1 bis 3 Werktage. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne abgeschlossene Verifizierung dürfen wir keine Auszahlungen vornehmen. Ihr Konto und Ihr Guthaben bleiben erhalten, die Auszahlungsfunktion bleibt jedoch gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie sicher sind meine Dokumente bei Ihnen?

Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist ausschließlich dem berechtigten Compliance-Personal vorbehalten, und die Speicherung findet auf getrennten, zugriffsbeschränkten Servern in der Europäischen Union statt. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist von fünf Jahren löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform.